币圈的事情多着呢！ 两大支付巨头虚拟货币交易被央行点名！币圈50亿传销案曝光

虽然是熊市，但是最近币圈很热闹！

此前，Fcoin推出交易挖矿，开始革新数字货币交易所的生活。 随后，“中国比特币首富”李笑来爆料录制，不仅爆料自己割韭菜，还牵扯到一批“大佬”。 就在录音公开两天后，央行又宣布近期整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动，这对于近期低迷的币市来说无疑是雪上加霜。

券商中方记者注意到，中钞区块链技术研究院院长张一峰表示，近期央行会同有关部门针对新变种和新变种采取了一系列针对性的清理和取缔措施。针对相关金融违法活动的新情况，防范化解可能形成的金融风险和道德风险，出台五项措施。

第五条指出，积极支持配合公安机关打击各类伪虚拟货币及相关非法集资、诈骗、传销等活动。 近年来，共立案查处涉及虚拟货币的违法犯罪案件近300件。

就在央行公布整改措施的同一天，人民日报微信公众号发文以虚拟货币传销为名，靠发行的虚拟货币CPM套现50亿元。 据中国某券商记者了解，披上虚拟货币外衣的传销并非孤例。 现在的币圈，鱼龙混杂，传销和资金穿插。

央行五举措整顿币圈，支付宝被点名

虚拟货币领域的风险早在去年就引起了监管部门的重视，并采取了严格的措施来防范风险。 2017年9月以来，中国人民银行等七部委联合叫停ICO，将其定性为非法集资，并会同有关部门在互联网金融风险专项整治框架下，指导地方清理整治整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。

然而，在财富创造神话的渲染和投机氛围浓厚的情况下，监管措施的出台并没有完全遏制虚拟货币的交易行为。 一些原本在国内的交易平台通过“出海”的方式继续提供交易服务代付usdt，原本通过公开渠道开展的ICO活动被转移到地下，“大额投资”等活动也产生了更多的欺诈行为，带来了新的。 风险和监管难题。

为及时有效防范化解虚拟货币领域风险，央行会同有关部门进一步指导地方清理虚拟货币交易场所和真吨比特币等ico活动。

对于具体措施，中钞区块链技术研究院院长张一峰做了具体介绍：

一是组织封杀“出海”虚拟货币交易平台。 截至2018年5月，已有110个网站（包括引起媒体关注的火币、币安等交易平台）被屏蔽。

二是从支付结算端着手，继续加强清理整顿。 多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。 目前，支付宝已查封约3000个从事虚拟货币交易的账户。

三是坚决打击出现ICO及各种变体形式。 密切监测，加强研判，早出小攻，防患于未然，向市场发出更加明确的监管信号。

四是积极开展风险提示和舆论引导。 联合中国互联网金融协会通过多种渠道和形式提醒社会公众高度警惕虚拟货币相关活动的风险和危害。

五是积极支持配合公安机关依法打击各类伪虚拟货币及相关非法集资、诈骗、传销等活动。 据公安机关统计，近年来，立案侦查涉及虚拟货币的违法犯罪案件近300起。

据张一峰介绍，经过稳妥有序的组织推进，在全国范围内搜索到的88家国内虚拟货币交易平台和85家ICO交易平台基本实现了无风险退出； 之前以人民币交易的比特币占全球90%以上，下降到不足1%。

值得注意的是，在这份声明中，明确点名火币和币安两家虚拟货币交易平台，点名财付通和支付宝两家支付机构。 在目前的虚拟货币交易中，虽然不能直接在平台进行法币交易，但平台提供场外撮合服务，通过场外交易购买usdt，再进行币币交易。 中间支付主要通过支付宝或微信支付完成。

尽管监管出台了一系列措施，但交易平台仍在以各种方式“钻空子”，通过更换域名等方式突破屏蔽。一位币圈人士告诉某券商记者，中国认为，所谓交易平台的“屏蔽”，主要是指官网被屏蔽，但APP没有被屏蔽，而且这些官网也可以被“小账户”访问。 记者查看了安卓端的火币APP，发现依然可以正常使用。

传销专注于虚拟货币

币圈有个笑话：听完区块链的描述，一个传销惊呼，你犯法了。

社区、高回报，虚拟货币的一些特性与传销完全相同。 区块链概念走红后，一些传销和资本市场也开始披上这项技术的外衣。 而一些区块链项目也会主动与资金合作，以达到交易深度和吸引资金的目的。

在李笑来近日公开的录音中，也多次提到了币圈的资金运作。 李笑来透露，包括元宝网、NEO在内的很多项目都有资金。

一位有多年基金运作经验的人士告诉国内券商记者，目前很多传销和基金打着数字货币的旗号，有的项目号称只涨不跌。 没有比特币或ERC2.0钱包，发行的所谓“币”或“积分”只能在自己的网站或平台上交易。 此外，与真正意义上基于区块链项目的虚拟货币投资相比，传销和资金项目往往在支付和提现环节面临诸多困难，项目方会以各种借口或设置隐藏门槛限制提现。

人民日报官方微博此次曝光的“沃克金融”就是典型的以虚拟货币名义进行传销的公司。

Walker理财是犯罪嫌疑人王良淼于2015年3月建立的网上理财平台，号称经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM。 参与投资人需经老会员推荐，付费购买激活币成为会员，缴纳700元成为一星会员，最高六星会员需缴纳35000元。 成为会员后，根据支付金额可获得100-5000不等的K币。 会员有两种收入模式：静态和动态。 静态模式是用加入俱乐部时获得的K币购买CPM虚拟货币，动态模式是培养下线人员抽取佣金。

王良苗被捕后供述代付usdt，CPM与新加坡公司没有合作关系。 它是在在线平台上创建和发布的。 首发限量30万枚，发行价2美元。 CPM只能在会员之间交易。 . 随着新会员的不断加入和参与交易，CPM的价格将不断上涨。 当它涨到一定价格时，王良淼等人会在后台按1:1的比例进行拆分。 拆分后，会员持有的CPM翻倍，翻倍后价格回落至初始价格，会员可将CPM卖出套现。 每个会员账户最多可参与7次CPM拆分，完成后该账户将被自动淘汰。

动态收入是指发展下线所获得的佣金。 不同的会员等级有不同的比例，提成方式多种多样，包括推荐奖、匹配奖、领导奖、商务中心奖等。

2015年3月至2016年5月，王良淼所在的网络传销群在全国31个省份以及菲律宾、新加坡等国家拥有35万会员。 今年年初，晋江市法院对该案作出一审判决。 主要嫌疑人王良苗因组织、领导传销罪被判处有期徒刑13年，其余30名犯罪嫌疑人分别被判处有期徒刑1年至7年。 一年至一年不等的有期徒刑。

上述基金经营者告诉券商中国记者，传销和基金最重要的两个特点，一是有等级制度或老会员吸引新会员，二是设置退出壁垒。 参与者大多是四五十岁的“大妈妈”，也不乏一些年轻的“宝妈”。 “有些人隐隐约约知道要出事，但贪图红利，也有一些人专门炒作，每次都出不来，以量取胜。可能有些项目知道自己是困了也别理他们，赶紧投钱，去下一家挽回损失。 上述人士表示。

该人士向记者介绍，一些传销和资本市场在招人时会提供“一站式”服务，主动邀请参与者来公司参观。 这些公司的办公室一般都会选择看起来“高大上”的高档写字楼。 接待代表团时，他们还会提供娱乐服务，并承诺高额回报。

以上特点在沃克理财的案例中都有体现。 晋江市公安局经侦大队办案民警表示，沃克金融不销售实物，会员购买的虚拟货币CPM没有实际价值，不与任何实物挂钩。 其资金全部来自会员缴纳的会费。 . 老会员的利润来源于新会员投入的会费。 整个系统的运行依赖于新成员的不断加入和资金的投入。 如果没有新成员加入，它最终会崩溃。

据澎湃新闻报道，我国司法文书网上共有141起虚拟货币传销案件。 法院最新判决是2018年5月2日，2017年62起。 2014年，法院仅审理了5起案件。 案件数量逐年增加。 包括MBI、M3 Coin、Dark Coin、Asia Coin、Stellar Lumens、金元购物联盟电子币、长江国际虚拟货币、航海币等至少65种带名字的“虚拟货币”。 涉案总金额超过100亿元，平均每个“虚拟货币”背后的传销组织非法集资约1.547亿元。

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