洗钱犯罪的新方法！女子用比特币换取涉案资金，前夫出逃被判两年有期徒刑

3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例，其中包括一起利用比特币跨境兑换洗钱犯罪案件。

两部门指出比特币诈骗罪案例，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产，是洗钱犯罪的新手段，洗钱金额由为兑换虚拟货币而实际支付的资金金额。

开通平台发行虚拟货币欺骗客户充值

谎称黑客窃取资金，延迟甚至拒绝投资者取款

最高人民银行、中国人民银行联合发布的陈某之洗钱案显示，2015年8月至2018年10月，陈某博在意大利注册成立了一家金融信息服务公司。未经国家有关部门批准，他以公司名义向社会公开推销定期固定收益理财产品。，涨跌自行决定，资金主要用于支付本息及个人挥霍，后期拒付。

陈某博还开设数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传、在平台上编造交易数据、限制大额提现等方式，骗取客户在平台充值交易，谎称黑客盗窃货币等方式弥补资金缺口，延迟甚至拒绝投资者撤资。

2018年年中，陈某博将非法集资中的300万元转入妻子陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

同年10月底至11月底，陈某志将上述300万元转给陈某博，明知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案起诉。案件接受调查后逃往海外。陈某波在海外使用的银行账户。

另外，根据陈某博的指示，陈某之以90多万元的低价出售了陈某博非法集资购买的车辆，然后在陈某博建立的微信群中联系了比特币。 “矿工”把卖车的钱全部转给“矿工”换取比特币钥匙，然后把钥匙寄给陈某博，让他在海外兑换。陈某波尚未到案。

前妻用偷来的钱换比特币给逃男

法院认定洗钱罪判处有期徒刑两年

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中发现陈某之洗钱犯罪线索。经立案侦查，该案于2019年4月3日以陈某智涉嫌洗钱罪移送起诉。

上海市浦东新区检察院审查后提出补充侦查请求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。中国人民银行上海总部指示商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，并通过穿透资金链、分析判断可疑点等方式，将相关证据传递给公安机关。

浦东新区检察院经审查认为，陈某志帮助陈某博通过银行转账、比特币兑换等方式从境外转移资金，构成洗钱罪；陈某博涉嫌集资诈骗罪的事实可以确定，其在境外潜逃不影响对陈某之洗钱罪的认定，陈某之于2019年10月9日以洗钱罪被起诉。

2019年12月23日，上海市浦东新区法院一审判决陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。

据悉，在办案过程中，上海市人民检察院提醒人民银行上海总部注意虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，建议加强反洗钱监管。新领域和金融情报分析。中国人民银行将此案提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组，作为中国打击虚拟货币洗钱的成功案例，向国际社会介绍中国经验。

使用虚拟货币作为跨境洗钱的新手段

要搞清楚法币和虚拟货币的转换过程

对于本案的典型意义，最高检察官。中国人民银行在联合发布此案时曾提到，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产比特币诈骗罪案例，是洗钱犯罪的一种新手段。洗钱金额以兑换虚拟货币实际支付的资金金额计算。 .

虽然我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所，可以实现虚拟货币与法币自由兑换，虚拟货币作为跨境洗钱的新手段。

两部门强调，要根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特征收集、使用证据，摸清法定货币与虚拟货币的兑换过程。根据虚拟货币交易流程，收集犯罪者将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪者和比特币持有者联系方式和资金流向数据等。

两部门提到，上游犯罪经查证属实且未经依法裁定的，或者未依法追究刑事责任的，不影响洗钱犯罪的认定和起诉。与法律。在起诉犯罪过程中，可能出现上游犯罪和洗钱犯罪的侦查、起诉、审判活动不同步，或者上游犯罪嫌疑人潜逃、死亡或者未达到刑事责任年龄的情况。不追究刑事责任等。

“洗钱罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立犯罪。考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪认定为洗钱犯罪的事实。，如果能够根据相关证据认定上游犯罪，则上游犯罪未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。”

两部门在介绍案件的典型意义时还提到，人民检察院对洗钱罪一直无法认定。发现洗钱犯罪的新方法、新类型、新情况，要及时向中国人民银行报告，提示犯罪风险，提出建议，帮助丰富反洗钱监测模式，完善监管措施。

“中国人民银行要充分发挥国际反洗钱合作职能，积极向国际反洗钱组织提供成功案例，宣传新的洗钱手段和对策，深入参与国际反洗钱工作洗钱治理，向世界展示中国负责反洗钱工作的负责任大国的决心和实力。”