400亿币圈大案！ 200万人失血的背后，虚拟货币如何收割“韭菜”？

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最近的币圈非常惨烈。比特币从今年 5 月开始一路下跌，现在已经接近减半，全网超过 24 万个账户遭遇清算。

由于暴涨暴跌的特点，币圈流传着太多的传奇故事。我侄女经常在网上看到很多宣传普通人靠炒作的文章。币赚千百倍，终于实现财务自由。其实这些故事大多出自心怀不轨的银行家，他们通过一一“财富神话”诱骗你入局，让你化作韭菜收获。

近日，警方破获这样一起虚拟货币骗局，诈骗金额高达400亿。

1.400亿币圈大案，虚拟货币诈骗套路解析

近日，公安部门破获一起高达400亿元的虚拟货币大案。它是由谷歌前员工和跨国公司员工共同打造的 Plus Token 虚拟货币钱包。事实上，它属于一个网络传销组织。

数字钱包Plus Token在短短一年内就吸引了超过200万人参与，所有参与的韭菜都赔钱了。

这个骗局最吸引人的条款是，你只需将3000元转入虚拟货币钱包炒虚拟货币亏钱，就可以获得月收入的60%。

为了对不同等级会员的收入进行分层，Plus Token设置了金字塔的等级，将会员分为普通会员、大户、大咖、大神、创世五个等级。

每位会员可享受一级下线收入的100%，二至十级收入的10%。 Plus Token拉10人一个月至少可以赚500美金，最高创世级别光拉人一年就可以赚1000万元。

2.如何识别此类骗局？

Plus Token等平台具有明显的庞氏骗局特征。

(1）保本付息，承诺高回报，年化20%以上。

目前余额宝的年化只有2%左右，而一些网络营销平台承诺的年化收益率可能高达20%以上。

目前，除银行存款外，所有理财产品都是针对刚赎回的，只要听到“保本付息”、“承诺月入”等字眼，100%财务管理是个骗局。

(2）线下发展，可以赚更多的收入。

在虚拟货币等传销中，骗子一开始会设置严格的分层奖励机制。 .

因为这种庞氏骗局只有在投资者不断向骗局注入新资金的情况下才能奏效。

然而炒虚拟货币亏钱，投资人不知道平台何时会崩溃。这种骗局很可能不仅害了自己，也害了自己的亲友，让他们跌入深渊，最终走向破产。

3.@ >虚拟货币投资本质上是一场赌博

有人说买虚拟货币多半是靠信念，你不知道未来会涨还是跌。

投资虚拟货币只是一个想法，天堂，地狱。

虚拟货币没有涨跌限制，可以24小时交易。在最坏的情况下，虚拟货币可能会在一天内损失所有本金。这比坐过山车更刺激。

大部分虚拟货币交易类似于赌博，因为很多虚拟货币背后既没有资产实体，也没有企业，而是一系列交易代码，在交易所之外基本没有实用价值。

因此，从目前的情况来看，越来越多的人因此而破产，由此引发的一系列社会问题和对虚拟货币平台的打击也很容易理解。

目前，虚拟货币交易不合法，不符合中国监管政策。

今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易风险的公告》中提到，各单位必须不参与任何与虚拟货币相关的商业活动。

另外，网络传销涉及的钱将全部上缴国库，受害者一分钱也拿不到。这份Plus Token试行文件显示，按照现行法律，所有参与传销的资金将被没收，全部上缴国库。

总之，参与虚拟货币的传销，无论是赔钱还是赚钱，都没有资金保障。一旦事件发生，即使案件被报案调查，也没有办法得到任何资金。

要想防止被骗，还是要提高认识，放弃一夜暴富的念头，努力工作，做自己看得懂的投资。

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