央行突然出手中国比特币价格“闪崩”

如今中国比特币登录，比特币一度迅速跌破5000元，跌幅近10%。近期，比特币价格再次经历过山车。部分交易平台在逼近历史高位后，跌幅超过20%。昨天，央行宣布将对比特币和莱特币交易平台进行现场检查。

央行入局三大交易平台，比特币暴跌

据新华社报道，央行调查组已进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，开展外汇管理、反洗钱等相关工作。金融法律法规和交易场所管理的相关规定。现场检查。同时，央行上海总部对比特币中国进行了现场检查，重点检查该公司是否超范围经营，是否无证无照开展信贷、支付、兑换等相关业务。 ; 是否有任何市场操纵；反洗钱制度实施等

本月6日，央行分别在北京和上海分别会见了比特币交易平台负责人，了解平台运作情况，提醒他们注意可能存在的法律风险。根据相关规定。比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。参与机构和个人应谨慎从事比特币投资等活动，并承担相应的责任和风险。

监管层出不穷，比特币价格“闪崩”

1月5日，存在8年的比特币价格再创新高，当日达到8895元。但好景不长，闪崩随即开始。截至1月10日16时50分，再次跌至6347元。1月11日的数据显示，比特币价格从8000多元的高位跌至5400元左右。

1月11日下午，央行北京营业部官网宣布，已与北京市金融工作局等单位组成联合督查组，将进驻“火币网” 、“币行”等比特币、莱特币交易平台对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定的执行情况进行现场检查。

同时，央行上海总部还与上海市金融办等单位组成联合督查组，对“比特币中国”进行现场检查，重点检查企业是否超范围经营。经营情况，是否开展信贷、支付、汇款等相关业务；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；资金安全隐患等

央行现场检查消息发布后，火币网比特币价格出现短线跳水，从6300元左右跌至6000元以下。

高杠杆下平台风险凸显

“在 1 月 5 日崩盘之前，许多人使用杠杆进行交易，”一位比特币投资者表示。杠杆交易是目前比特币平台常用的交易系统。类似于股票市场的融资融券。比特币投资者可以从平台借钱，进行多空双向操作。

据了解，目前国内两大比特币交易平台火币网和币行均提供最高5倍的杠杆额度，杠杆费率0.1%/天。火币内部人士告诉记者，火币提供的杠杆资金来自平台自有资金。

▲火币网加杠杆操作说明

借入杠杆可以放大本金，获得超额收益，但也意味着风险被放大。根据火币网规定，当用户的杠杆持仓风险率（总资产/杠杆限额，杠杆限额含手续费）低于110%时，系统将强制平仓。

中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏在接受采访时表示中国比特币登录，目前比特币交易平台的盈利模式主要是通过提供融资和货币融资服务来收取费用，而年资本利率高达36%。大风险。

“有些人不是合格投资者，也去投融资，一旦遇到崩盘，很可能会被迫平仓，本金全部损失。”

除了杠杆带来的风险外，交易平台本身的问题也让投资者面临另一个不可预测的风险。一位比特币投资者告诉记者，以往在大涨或大跌时，火币网站或APP一直无法登录，交易卡顿，导致投资者无法快速响应交易。

为什么比特币突然这么火？

2017年元旦期间，两条财经新闻格外火爆。一是随着资本项目投资保险银联卡暂停使用以及境内企业跨境并购审查升级，个人购汇监管也开始趋严。监管部门发现“蚂蚁搬家”式逃汇行为，情节严重的，可以处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。

二是比特币在2017年“开局良好”，3日交易价格突破1000美元大关，创下3年来新高。

嗅觉敏锐的人把这两件事联系起来：通过买卖比特币，可以规避外汇管制，利用它的反弹进行投机。

长达数月的中国投资者抢购比特币的热潮几乎与人民币最近的贬值同时发生。一位经营过比特币的人士告诉记者，通过比特币将人民币兑换成美元的技术流程非常简单。

“在国外赚钱太容易了。” 天使投资十维资本合伙人张军曾买过比特币。他说，在国内的交易平台OKCoin或者火币网，你可以用人民币购买比特币，然后转到国外的交易平台，马上就可以兑换成美元。整个过程不会超过5分钟。

“整个过程不会有任何监管风险，唯一的风险就是比特币在这5分钟内暴跌，当然也有可能暴涨。”

从技术上看，这种方式似乎不难实现，不排除部分投资者通过这种方式将人民币换成美元出境。

但从操作难度和实际数据来看，这还没有成为趋势。否则，比特币国内外价格会形成不断扩大的价差，但目前的价差最多只有2%-3%，国内可能更多。投机盘。

不可忽视的投机风险

事实上，上一轮比特币大涨与资金对冲和跨境资金流动有关。2013年3月，欧元区国家塞浦路斯宣布，将没收并冻结其居民储蓄的60%，以换取欧洲央行的援助。随后，有人排队购买比特币，两天之内，资产通过比特币转移出境。将比特币的价格推高了 20%。

暴涨之后，各国监管机构纷纷表示将对比特币交易征税，甚至完全禁止比特币交易，没有政府承认比特币为法定货币。

在各国监管机构的围攻下，比特币炒作之风受到重创。在不到半年的时间里，价格从最高的 1,040 美元暴跌至 410 美元，并在 2015 年的大部分时间里徘徊在 200 美元以上。

后来由于全球货币贬值，人们对现行货币体系缺乏信任，缺乏投资渠道，导致比特币再次流行起来。

具体来说，比特币具有很高的投机风险。比特币交易市场容量小，交易24小时开放，涨跌不限。价格很容易被投机者控制，导致剧烈波动。普通投资者盲目跟风，损失惨重。同时，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算交割过程中的风险。投资者合法权益难以得到有效保护。

洗钱风险较高。由于比特币交易的匿名性和不受地域限制，其资金流向难以监控，这为洗钱和恐怖主义融资活动提供了便利。

被犯罪分子或组织利用的风险。目前，全球已经出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。同时，各个比特币交易网站的地位参差不齐。部分网站未经合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力较差，容易受到黑客攻击或网站运营者带钱潜逃。

此外，请注意虚假交易的风险。比特币交易平台的交易量“凶猛”，这使得普通投资者即使高价也难以成交，因为程序自己买卖，上市的比特币只能由程序购买本身。被刷掉的市场繁荣，暗藏风险。一旦市场形势发生变化，普通投资者就会变成“韭菜”。