个人出租、借出和出售带有收款代码或刑事指控的银行卡

个人出租、借出和出售带有收款代码或刑事指控的银行卡

经济日报 2020-07-25 15:10

个人出租、出借或出售支付代码和银行卡可能构成刑事犯罪。

日前，中国支付清算协会从公安部、国家外汇管理局、人民银行公布的涉赌典型案例中，总结了金融领域涉赌典型案例六起。中国行政处罚信息公示案件、协会举报调查案件。类型。一是个人出租和出售用于赌博网站收款的银行账户和支付账户；二是个人通过地下钱庄将资金转移到境外赌博；三是犯罪团伙将银行卡和账户转售给境外赌博网站；四是非法“四方平台”为赌博网站提供金融服务；五是银行和支付机构直接或间接为博彩网站提供支付服务；第六，犯罪分子将 POS 机转移到海外手机赌博会坐牢吗，为赌场套现。

例如，近日，河北保定顺平警方破获一个利用“跑台”作案的新型犯罪团伙。涉案资金达30亿元。

中国支付清算协会公布的案例显示，今年3月，李某看到“30元一天”租房微信收款码信息，被网打工赚取佣金的兴趣所诱惑上传自己的支付码并缴纳保证金后，“跑台”会将小李的支付二维码提供给博彩网站使用。最终，“跑台”被公安机关查封，李某因是诈骗罪的共犯，被采取刑事强制措施。

所谓的“跑分平台”，大多打着“网打工”的幌子，利用普通账户分散大量资金，批量“提携”，从而“洗跨” -边境赌博等赌博资金和电信诈骗资金“白”。个人参与“跑分”项目本质上是租借或借出账户，存在资金流失、个人信息泄露甚至涉嫌犯罪等风险帮助。

今年，央行召开打击跨境赌博资金链工作会议，明确表示将全力推进跨境赌博金融监管，坚决切断跨境赌博资金链。边境赌博资金链，加大对涉赌账户和涉赌资金活动的处罚力度。力量。央行提醒消费者注意一些非法网络平台诱导出租、出借个人收款码，变相为赌博等网络黑灰产品提供收款服务的“跑分”陷阱。

不仅收取二维码，买卖个人银行卡也将被追究刑事责任。 2016年7月，一名男子在一所中学门口索要银行卡，洪某将7张银行卡卖给他，非法获利3500元。随后，该男子因使用银行卡收取、转移赌博资金被追究刑事责任。洪还因向犯罪分子出售银行卡，被判处有期徒刑1年9个月，并处罚金1万元。

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范新型违法犯罪电信网络的通知》，银行账户（包括银行卡）或支付账户单位和个人及相关组织者，以及冒充他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，应当在5日内暂停其非柜台银行账户业务和支付账户全部业务。年，不得为其开立新账户。

此外，个人通过地下钱庄转移资金到境外赌博手机赌博会坐牢吗，不仅会被罚款，还会被纳入征信系统，留下信用污点。根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》，境内个人从事外汇交易等交易，应当按照符合规定，通过取得相应业务资格的境内金融机构办理。法律。外汇数额较大的，由外汇管理机构给予警告，没收违法所得，并处以罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

中国银联安全专家提醒，消费者要坚决抵制赌博、“跑分”等非法平台活动，自觉遵守国家法律法规，对自身财产安全负责。 （记者陈国靖）