银行会监控一个人的现金流吗？

我在基层银行工作，可以肯定的告诉你：是的！

大额存取款必须向国家反洗钱中心报告，大额转账也必须向国家反洗钱中心报告。

可以说，每一位银行客户都处在银行反洗钱系统的监控之下。 之所以很多人没有注意到，是因为你的银行卡账户里一切正常。

事实上，在你不知情的情况下比特币把银行卡冻结要银行流水吗，银行的反洗钱系统已经对你进行了数十次检查。

我们可以举个例子：比特币交易

只要银行卡账户涉及比特币交易，就会立即被冻结。

像比特币这样的虚拟货币基本上是专门为洗钱而创建的。

虚拟货币中的钱包括世界上所有最黑的钱。 诈骗、贪污、抢劫、贩毒等

很多人可能会说，你买比特币的钱是干净的。 但是如果你卖比特币，你收到的钱可能是一个暗账户。

有人炒比特币，赚了大钱，还沾沾自喜。 殊不知，你赚的每一分钱，都可能沾染着无辜人民的鲜血。

目前，国家还没有出台法律将比特币交易定义为非法。 因为国家知道有很多老百姓在这里买卖，国家不想一锤子把所有人都打死。

但是每家银行都对比特币交易进行打击。

只要您的银行卡账户涉及虚拟货币交易。 别想太多，一定是第一次冻。 你甚至没有机会把钱从那里拿出来。

如果金额不大，一周半后可能会被解封，这是银行的警告。 量大的话可以慢慢等。

每日取款5万元，个人每日转账20万元，将上报国家反洗钱中心。

大额取款需预约！

这真的不是银行为难客户，这是央行的要求。

只是很多银行为了方便客户和人性化服务，并没有严格执行。

银行会用什么来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？

工资收入、储蓄水平、工作要求和历史转账金额。

1、工资收入

如果你月薪只有5000，突然有一天你去银行存款50万，那你别想太多，银行的反洗钱系统肯定会盯上你的。

也许你存钱的银行不会要求更多的业务。 但是过不了多久，银行的客服肯定会打电话给你，问你钱是从哪里来的。

打电话给客服咨询已经是小事一桩了。 如果你不能回复，或者非常可疑，银行会冻结你的账户。

2.存款水平

您的银行存款总资产只有5万元，但经常与多人进行大额转汇汇款。 这绝对是不正常的。

如果你交易的账户没有问题，银行会打电话咨询。 如果其中任何一个账户出现问题，您的银行账户也将立即被冻结。

三、工作原因

很多人工资低、存款少，但因为工作原因，经常要转移大笔资金。

银行也会查。 银行核对无问题后，不会干预您的转账汇款。

4、历史现金流量

你和普通人一样，一直都是用银行卡存取款，突然有一天你的银行卡转了几百万。

那么银行肯定会怀疑你是不是在做违法犯罪的事情。 温和的一种是冻结银行卡。 如果严重的话，可能还得去公安系统查询。

有人说，中了彩票怎么办？

如果你中了彩票，你已经合法地纳税并向银行报告。 银行知道你的钱是从哪里来的，所以不会问你。 只要不花钱做违法犯罪的事情，想怎么花就怎么花。

大数据时代，谁也逃不过银行的监控

无论你是平民还是亿万富翁，都处在大数据系统的监控之下。

但有句话说得好：身正不怕斜影。 只要你没有做过违法犯罪的事情，就不用担心银行会随意检查和监控。

只要不做违法犯罪的事情比特币把银行卡冻结要银行流水吗，看到警察，第一感觉不是害怕，不是担心，而是亲切。

心中一无所有，天地广阔！